Ben David Financial Planning הינו בית לתכנון פיננסי מתקדם המנוהל ע"י צח בן דוד, מנהל הון אישי בעל רישיון פנסיוני וניסיון של מעל 20 שנות פעילות בשוק ההון.
האדישות וחוסר המודעות של הציבור לגבי החיסכונות שלהם הטרידה אותי במשך שנים שכהנתי בתפקידי ניהול בכירים בבתי השקעות בישראל, ראיתי כיצד אנשים שמתנהלים נכון יכולים לדאוג לעצמם לעתיד כלכלי טוב יותר.
לכן, החלטתי להקים את Ben David Financial Planning, בית לתכנון פיננסי מתקדם וללוות יחידים, משפחות וארגונים להתנהלות כלכלית נכונה תוך שימת דגש על פתרונות פיננסים מתקדמים ומודרניים.
כמומחה בהשקעות, ניהול פנסיוני והשקעות אלטרנטיביות, אני שואף לייצר ללקוחותיי תמהילי השקעה וחיסכון המתקדמים והנכונים ביותר עבורם כדי שיוכלו להגשים את שאיפותיהם הכלכליות לאורך זמן.
תכנון פיננסי הינו תהליך בו אנו מבצעים ניתוח מקיף של מצבם הפיננסי הנוכחי של לקוחות פרטיים וארגונים, מאפיינים את צרכיהם ומייצרים תוכנית מקיפה להשגת יעדים אלו, תוך התחשבות באילוצים הפיננסים השונים, גורמי הסיכון המאקרו ומיקרו כלכליים.
תכנון פיננסי כולל מספר שלבים מרכזיים, כגון הגדרת יעדים פיננסים, יצירת תקציבי השקעה, זיהוי הזדמנויות השקעה מותאמות אישית, ניהול חובות ואשראי, תכנון פרישה ועזבון וניהול סיכונים באמצעות ביטוח וכלים פיננסים אחרים.
המטרה העיקרית של תכנון פיננסי היא לעזור ללקוח לקבל החלטות פיננסיות מושכלות וליצור תוכנית התואמת את היעדים הפיננסים ארוכי הטווח שלו וללוות אותו לאורך השנים קדימה.
ליווי פיננסי וניהול סיכונים מקיף לאנשים וארגונים ליצירת צמיחה כלכלית שקולה, יעילה ומסודרת ע"י בניית תוכנית השקעות מותאמת אישית.
ליווי לניהול השקעות בעולם דינמי הינו הכרחי ליצירת רווחה כלכלית לאורך זמן, אצבע על הדופק, להגיב לשינויי השוק ולהתאים את צרכי ההשקעות והסיכונים לאדם או ארגון הינו מפתח להצלחה.
השקעות אלטרנטיביות הן השקעות שאינן מסורתיות. השקעות אלה בדרך כלל אינן חשופות לציבור הרחב ומאפיינות משקיעים מתוחכמים. בתקופה של אי וודאות בשווקים השקעות אלטרנטיביות מייצגות חלופה איכותית ליצירת תשואה בתיק הנכסים של הלקוח.
מוצרי חיסכון פנסיוני לטווח בינוני וארוך, מאופיינות בהטבות מס לשכירים ועצמאיים. אפיקי חיסכון אלו ניתן למצוא בכל בית בישראל, וניהול נכון של מסלולי ההשקעה לצד תנאי דמי ניהול נכונים יכולים להיות משמעותיים מאד בטווח הארוך. לרבות ניצול הטבות מס של תיקון 190.
ניתוח תיק החסכונות, ניתוח המצב הקיים ובניית חלופות מותאמות אישית.
שיחת היכרות מעמיקה בה נקשיב לצרכיך הפיננסים
מפגש בו נציג את ניתוח המצב הקיים ונפרט את החלופות בהתאם ליעדים והסיכונים שהוגדרו.
מפגש בו נציג את ניתוח
המצב הקיים ונפרט את
החלופות בהתאם ליעדים
והסיכונים שהוגדרו.
תכנון ויישום תוכנית פיננסית מקיפה תוך התחשבות בצרכי טווח קצר וארוך.
שיחת היכרות מעמיקה
בה נקשיב לצרכיך הפיננסים
ניתוח תיק החסכונות, ניתוח המצב הקיים ובניית חלופות מותאמות אישית.
מפגש בו נציג את ניתוח
המצב הקיים ונפרט את
החלופות בהתאם ליעדים
והסיכונים שהוגדרו.
מפגש בו נציג את ניתוח המצב הקיים ונפרט את החלופות בהתאם ליעדים והסיכונים שהוגדרו.
תכנון ויישום תוכנית פיננסית מקיפה תוך התחשבות בצרכי טווח קצר וארוך.
בן דוד תכנון פיננסי מתקדם המנוהל ע"י צח בן דוד, מתכנן פיננסי בעל רישיון פנסיוני וניסיון של מעל 15 שנה בתכנון פיננסי ופנסיוני.
כל הזכויות שמורות לצח בן דוד – תכנון פיננסי מתקדם © 2023
מדיניות פרטיות
הרוקמים 26, מרכז עזריאלי, חולון
tzachi@elite-fin.co.il
